把握好时间差,几十万元也能当几百万元用
生意场上有来有往,有应付供货商的货款,也会有应收客户的货款。如果应收款赶不上应付款的速度,公司就会出现财务危机。而如果应收的货款回笼比应付的货款快,那么公司的现金流就会非常好,一方面可以用来开拓新的业务领域,另一方面还可增加公司抗风险的能力。
老金在杂志社做了10年的编辑,积累了丰富的行业经验和广泛的人脉资源。他打算自立门户,按自己的思路办一份杂志,家里人也很支持。办一份杂志需要几百万元资金,而老金平时是靠工资吃饭,积蓄不多,东拼西凑才50多万元。
老金擅长编辑,要想做好一本杂志,还需要强有力的发行、广告人员加入。老金找来以前做发行和广告的同事一起创业。大家对老金的办刊思路和为人都很认同,一起凑了80万元作为启动资金。其中刊号合作,每年预交的刊号管理费用为25万元,租用办公场地和增添设备的费用需40万元,前期招聘人员、筹集稿子等人工费用需10万元。这样老金他们还剩下:
80 - 25 - 40 - 10 = 5 (万元)
杂志的印刷还要30万元,还有其他的开支也等着支付。老金将负责发行和广告的朋友招集起来开会,想办法解决资金问题。
发行开始向全国的渠道宣传杂志的内容和定位,并发征订单,在即将举办的全国期刊订货会上也预定了房间。按行规,杂志的发行可让渠道的代理商提早打一半预付款。渠道中的很多代理商都和老金这个团队合作多年,对这本新杂志有信心。杂志定价6元,发行折扣6折,发行基数5万册,那么老金可预先收到的现金为:
6 x 60% x 5 x 50% = 9(万元)
每本杂志的印刷成本是3元,其中印刷费1元,纸张成本费2元。印刷厂这边也是老关系, 所以只需先付纸张钱,印刷费可3个月后再付。这样, 实际要支出的印刷款为:
2 x 5 = 10 (万元)
另外,广告人员也通过以前的客户关系,拉来5万元的广告费,通过预付打8折的方式拿了回来。老金其他的费用,如稿费支出,也都和作者在合同中约定,杂志上市3个月内支付。
这样,老金通过提早收取客户的预付金,推迟自己应付款支付时间,在资金上打了个时间差,克服了创业初期的资金短缺困难。
老张心得
刚开始创业时资金一般都比较匮乏,通过一些行规,通过一些朋友关系,通过一些有针对性的措施,可以加快收款的速度,将现金集中在自己的手里,同时推迟应付款的支付,保证项目有足够的资金。从做生意的角度来说,就算以后的业务正常开展起来了,也应掌握这样的商业原则。